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事实上，打着区块链旗号的Plustoken 比特币 wallet倒闭“骗局”层出不穷，监管层发文警示风险。
中国时报(chinatimes.net.cn)记者胡金花上海报道。
以比特币为代表的虚拟数字货币，从四年前开始成为国内投资者喜爱的投资产品，国内市场上打着区块链旗号的“空气币”和ICO项目层出不穷。即使监管部门在2017年9月禁止了ICO和发行硬币，但仍然无法阻止骗局的秘密上演。
6月26日，一则名为Plustoken钱包崩溃的新闻被曝光。《华夏时报》记者从多位Plustoken投资人处了解到，Plustoken钱包已经无法提现，这个项目就是打着区块链的旗号在市场上骗钱。
值得关注的是，6月28日，北京互联网金融行业协会发布了《关于继续谨防投资虚拟货币市场风险的提示》(简称“金虎协发〔2019〕101号”)。文件指出，一段时间以来，不少机构打着“学术研究”的旗号，以“ICO”及其变种的名义，频繁组织不同形式的下线。
以区块链的名义行骗屡禁不止。
一旦出轨，最终会崩溃。
本报记者查阅资料发现，plustoken钱包自称是由原三星和谷歌技术团队开发的去中心化加密数字资产钱包。现在，世界上超过200个国家已经开始注册和使用它，创造了整个区块链生态系统。随着生态的建设和用户的需求，加币会有无限的价值空。这种货币的收益每天中午12点自动以平台货币结算到钱包，随时可以兑换以太坊出售变现。搬砖收益的平台币还可以有钱包增值等。币圈熊市依然稳赚，推广的链接收益也不错。
该项目还声称，未来一定会是无纸化现金。数字货币时代，每个人的数字资产都需要找个地方存放，所以现在的数字资产钱包是刚性需求，plustoken未来就是数字货币的支付宝。
然而，在运营了一年多之后，该项目于6月27日正式崩盘。
“Plustoken钱包骗局，典型的钱盘，利用传销诈骗，存款100万，搬砖一年复利，赚700万。到去年10月，这个养老板块的规模已经达到了2000万人民币。为了增加用户的安全感，项目还表示可以随时取钱。但是项目的设计者很明智的定了一个规矩——28天是一个门槛，28天内取钱要扣除5%的手续费，28天后只需要1%。这么高的手续费差只有一个目的。用户可以稍后取钱，在产生信任后延迟崩溃。”7月1日，上海资深数字货币分析师王恒在接受采访时指出。
在火币大学校长于佳宁看来，新技术诞生的时候，总有居心不良的人披着新技术的外衣行骗。信用卡在国内普及的时候，各种相关的诈骗事件层出不穷。在移动物联网兴起的时候，也有人利用这个概念非法集资。现在这件外套已经变成了区块链。其实稍微有点常识的人一眼就能看出来，Plustoken是赤裸裸的传销和庞氏骗局，与区块链无关。
《华夏时报》记者也了解到了普卢斯托肯的黑幕。其实早在今年2月，国内警方就对其进行了调查。当时，湖南长沙警方查处了一个以“区块链钱包”进行宣传活动的诈骗团伙。这个项目的MLM组织声称“plustoken钱包”的区块链项目是区块链的支付宝。投资人存入的100万元，一年可以赚700万元，复利。开通“智能搬砖”，除了保本，每月还能获得10%到30%的收益，还能获得发展下线的高额提成。用户直接发展一个下线奖励100%，第二层和第十层各奖励10%。许多用户使用OKEx、币安、Gate、ZB等平台购买数字货币，然后将钱充值给骗子。
迫切需要联合监管。
北京金虎协会在《金虎协发〔2019〕101号》一文中指出，近期国际虚拟货币市场再度升温，一些人或公司以与科研单位、学术机构开展“数字货币”、“区块链”、“金融创新”等研究或学术推广为名，开始宣传虚拟货币、虚拟资产等各种非法金融资产，引诱国内投资者参与虚拟货币。这种非法投资依托互联网和聊天工具，租用境外服务器建立网站，为境内投资者开展活动，远程控制非法交易，声称“币值再涨”，“投资周期短，收益高，风险低”，具有很强的欺骗性。实践中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置盈利和提现门槛等手段吸引投资者投入资金，并引诱投资者发展人员加入，不断扩大资金池，非法牟取暴利。
北京互金协会也提醒投资者树立正确的货币和投资理念，增强风险防范意识，认清相关模型的本质，不要轻信炒作，不要盲目跟风，时刻警惕投机风险，避免财产损失。
“总有人打着新技术的幌子去行骗。在这个过程中，我们应该做的是通过监管机制保证行业的透明有序发展，而不是打击行业。目前，全球对区块链的监管态度是一致的。”于佳宁说。
今年6月22日，金融行动特别工作组(FATF)完成了加密货币监管指南。它规定，包括加密货币交易所在内的“虚拟资产服务提供商”(VASP)在向另一家虚拟资产服务提供商转移资金时，必须相互传递客户信息。
6月28日，在日本大阪举行的V20峰会上，金融行动特别工作组(FATF)秘书处汤姆·内兰(Tom Neylan)表示，现阶段仍在寻找合适的监管框架，包括在包容性法律的基础上发现问题，不仅包括集中交易所，还包括分散交易所(DEX)和P2P交易。此外，内兰表示，对虚拟货币行业的监管并不是一个引起恐慌的怪物。如果实施，虚拟货币市场将变得更加开放。”
资料显示，金融行动特别工作组(FATF)是一个政府间机构，制定打击洗钱和恐怖融资的全球标准(AMLCFT)。截至2018年，已有36个成员国加入。从其成员开始，FATF敦促各国在执行FATF建议方面取得进展，并促进在全世界采纳和执行FATF建议。
记者还了解到，也有国内多机构与警方合作，共同破获以区块链为名的诈骗案件。此前，火币、樊植科技和OKEx已经与洛阳警方合作破获了这起诈骗案。火币在第一时间提供了疑似账户信息，并主动查询其他涉案资金，寻找受害者给予支持和帮助。樊植信息利用大数据还原真相，提供资金流，而OKEx最终确认涉案数据，为司法诉讼打下坚实基础。
“区块链接受监管和合规是大势所趋。我们希望多方合作能让区块链走上正确的道路，让科技为人服务。只有道路铺好了，法律法规完善了，骗子小偷强盗少了，越来越多的人才会进入这个行业，科技才能真正为实体经济服务。”于佳宁说。
编辑:孟俊莲编辑:冉
