虚拟货币交易已经成为洗钱渠道。
“你不理财，钱就不理你了。”相信大家都很熟悉这句话。据此也可看出当代人对投资理财的热情。但当投资成为掩盖犯罪的手段，平台成为洗钱的温床，司法介入迫在眉睫。
近日，江苏省丹阳市检察院受理了一起利用虚拟货币交易平台洗钱非法所得的案件，链条为“权力掮客对接黑金团伙，寻找卡农，卡农提供银行卡和虚拟货币交易平台的账户，再由专人利用银行卡和平台的账户买卖虚拟货币，分享利润”。近日，8名通过购买虚拟货币隐瞒非法资金的犯罪嫌疑人被该院抓获。
网络诈骗引“黑金”洗白产业链
“他说他是赵市长，和我微信聊了一会，我就信了。”丹阳的李报案时说。2020年12月，在李的微信上，一名自称“赵震昌”的人主动申请加李为好友。由于“赵镇长”是李的上级领导，李同意了对方的好友申请。
两人通过微信谈好，然后“赵市长”说要给某领导送钱，送到李某的一个账户上，让他转22.5万元到账户上。出于对“赵市长”π币官方网站的信任，李立即转过身来。
没多久，“赵镇长”又说钱还有点少，又发了一个新账号让李再转钱。这时，李意识到不对劲，立即向真正的赵市长核实了此事。在得到“没有这回事”的回复后，李立即报警。
警方在调查过程中发现，李某被骗的钱，其实是通过银行卡转账后流入虚拟货币交易平台的。于是警方开展缜密侦查，一条“网络犯罪所得——银行卡层层转账——买卖虚拟货币”的“黑金”产业链浮出水面……
明知道有猫腻，还愿意当“大炮”
顺着银行卡转账，民警发现李最后被骗的地方，是进入虚拟货币交易平台前，吴某名下的一个银行卡账户。
39岁的吴(音译)来自云南，他玩虚拟货币“硬币”已经有一段时间了。在和朋友聊天时，他得知帮别人买“A币”可以获得高额佣金。你只需要提供自己的银行卡和个人“A钱网”账户，对方就会把钱打入银行卡，安排专人操作自己的“A钱网”账户进行“扣款”，你就可以不费吹灰之力得到报酬。
“他说那都是一些贪官的非法收入。我心里清楚，他们打到我卡上的钱肯定出了问题，但我只是把银行卡给了他们。钱是怎么来的，跟我没关系。”即使明知卡内资金来路不正，但在利益的驱使下，吴还是心甘情愿地当了“大炮”。
接着，2021年1月9日上午，在朋友的指示下，吴某带着两张新办的银行卡来到云南某酒店的一个房间。此时，房间里坐着六七个人，有的记账，操作“阿币网”买卖“阿币”，还有人喜欢她的“卡农”。把银行卡、“阿币”账号、手机、支付密码交给其中一人后，她就坐在旁边等着，有时还和别人聊天。
“他们用我的‘A币网’账号操作，有时候需要面部识别，就把手机带到我身边认证。”吴这样说道。
短短几个小时，吴就拿到了几千块钱。接下来的几天，她又用一些新办的银行卡去了两次，一共获利4000多元。
“我现在很后悔，愿意配合司法机关协助调查。”在审讯过程中，吴流下了悔恨的眼泪。
吴的供述也使得一个为“黑金”洗白的犯罪团伙逐渐浮出水面。
18天洗去240多万“黑金”
据吴供述，其所属的“团伙”是本案犯罪链条中最基础的一环，与本案的核心犯罪行为“记账”并无直接联系。实际上，所谓“账单”，就是指通过买卖“一种货币”来间接转移非法资金的过程。
“我知道做跑腿的活能赚钱，就找人合伙做了。”该案犯罪嫌疑人王某供述。
2020年12月初，王在朋友的介绍下接触到了“做账”的工作。得知钱来得快，王找来罗、宋两个帮手，一起做起了这笔“生意”。
由于三人对“一币”的交易并不熟悉，在联系上线工作人员后，再指派专门的操作人员协助并商量分工，王等人形成了“黑金”——“散银行卡”——“买一币”——“指定网站充值”的非法洗钱链条，“黑金”洗白团伙正式成立。
这个团伙形成了明确的分工，“外联组”负责找注册“A钱网”账号半年以上的人提供银行卡和“A钱网”账号；“验收组”负责测试提供的银行卡是否可以正常使用，以及“A币网”账户是否为活跃价值高、可以大量购买A币的老账户；“接单群”在一个App群里负责“接单”让“黑金”流入账户；“操作组”负责“一种货币”的实际买卖。
因为虚拟货币只有对方的收货地址，很难确定具体身份，所以“黑金”完成了一次“变身”。18天内，该团队洗钱240余万元非法资金。
2020年12月下旬，警方接到李某报警后，以李某资金流向为线索，将提供银行卡作为“到账”载体的犯罪嫌疑人吴某抓获，随后又陆续将王某等人抓获。
因该案涉案金额巨大，涉案人数众多，丹阳市检察院提前派员介入并指导侦查。结合王等人的供述和名下银行卡交易明细，办案检察官督促侦查员查看银行流水，调取了与本案银行流水相关的各地网络犯罪受害人报案笔录。案件移送审查逮捕后，结合犯罪嫌疑人对该案的供述，承办检察官将“卡农”与上述被害人的银行卡交易明细进行比对，梳理出与案件相关的220笔银行交易，并据此计算出各犯罪嫌疑人的犯罪金额。办案检察官审阅卷子后，还组织召开检察官联席会议，讨论本案指控的定性和涉案人员的处置，为类似案件的处理提供指导。
经丹阳市检察院审查，认为王等8人在明知他人利用信息网络实施犯罪的情况下，为其实施犯罪提供支付结算。情节严重的，依法决定批准逮捕。
案件批准逮捕后，承办此案的检察官还就如何查清每名涉案嫌疑人的涉案金额，继续追查可能涉案的被害人，提出了四点建议，为公安机关的捕后侦查提供方向。
检察官还提出，互联网的发展在为人民群众提供便利的同时，也带来了诸多安全隐患。银行卡和个人信息的不规范使用也给不法分子提供了更多的机会。确保平台交易账号等个人信息不被银行卡轻易提供，既是对自身财产安全的保护，也是社会安全的保障。
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陆嘉信
[责任编辑:方佳良]
来源:检察日报
